Zgodnie z ustawą AML, szkolenia w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu mają obowiązek odbywać pracownicy (oraz inne osoby wykonujące zadania) tzw. instytucji obowiązanych, czyli szerokiego kręgu podmiotów, w tym banków, funduszy, firm inwestycyjnych, kantorów, pośredników nieruchomości, doradców podatkowych, biur rachunkowych, notariuszy, adwokatów, radców prawnych, biegłych rewidentów, firm z branży walut wirtualnych, operatorów pocztowych i galerii sztuki, które zgodnie z art. 2 ustawy muszą wdrażać procedury AML. Szkolenia obejmują rozpoznawanie transakcji podejrzanych i postępowanie w takich sytuacjach, a prowadzone są przez wyznaczone osoby (np. AML Officerów).

Kto podlega obowiązkowi szkolenia?

Obowiązek dotyczy wszystkich osób, które w ramach instytucji obowiązanej wykonują zadania związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT). W praktyce są to pracownicy zajmujący się obsługą klienta, weryfikacją klientów i transakcji (Due Diligence), wykonywaniem obowiązków sprawozdawczych czy zarządzaniem ryzykiem AML/CFT.

Przykładowe instytucje zobowiązane do szkoleń z zakresu AML:

– Banki, instytucje kredytowe.
– Spółdzielcze Kasy Oszczędnościowo-Kredytowe (SKOK).
– Firmy inwestycyjne, banki powiernicze, fundusze.
– Krajowe instytucje płatnicze i firmy z rynku walut wirtualnych.
– Zakłady ubezpieczeń i pośrednicy ubezpieczeniowi (w zakresie ubezpieczeń na życie).
– Biura rachunkowe, doradcy podatkowi, biegli rewidenci.
– Adwokaci i radcowie prawni (w określonych czynnościach).
– Notariusze (w określonych czynnościach).
– Przedsiębiorcy prowadzący kantory i usługi w zakresie walut wirtualnych.
– Firmy przyjmujące płatności gotówkowe powyżej 10 000 euro.
– Agencje nieruchomości, galerie sztuki, domy aukcyjne. 

Cel szkolenia

Szkolenie ma charakter edukacyjny w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, umożliwi uczestnikom na zdobycie wiedzy w obszarze AML/CTF. Świadomość w zakresie celu i zakresu obowiązków wynikających z obowiązujących przepisów prawa pozwoli na prowadzenie działalności gospodarczej w sposób zgodny z prawem i ograniczy ryzyka na jakie narażone są instytucje, które nie wdrożyły, lub wdrożyły niewłaściwe procesy w tym obszarze.

Szkolenie ma na celu wyposażenie pracowników w wiedzę niezbędną do:
– Zrozumienia przepisów ustawy AML/CFT.
– Prawidłowego stosowania środków bezpieczeństwa finansowego (m.in. identyfikacja klientów).
– Rozpoznawania transakcji podejrzanych i zgłaszania ich.
– Postępowania w przypadku wystąpienia sytuacji budzących wątpliwości co do legalności środków. 

Informacje o szkoleniu

– Do wyboru: Szkolenie stacjonarne/ online lub hybryda.
– Czas trwania szkolenia – dwa dni po 6 godzin.
– Termin szkolenia – termin do uzgodnienia.
– Cena szkolenia – do ustalenia.
– Miejsce szkolenia – do ustalenia.
– Kwalifikacje i kompetencje (Szkolenie prowadzi do nabycia kompetencji. Potwierdzeniem nabycia kompetencji jest certyfikat).
– Warunki uznania kompetencji (Kompetencje uzyskuje się przez zaliczenie testu sprawdzającego).

Program szkolenia

Moduł 1 – wprowadzenie do AML
Opis: Moduł poświęcony wprowadzeniu do tematyki przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Uczestnik pozna kluczowe pojęcia w omawianej tematyce (AML, CTF, KYC, sankcje, Due Dilligence, identyfikacja i weryfikacja tożsamości, bieżący monitoring relacji środki bezpieczeństwa finansowego) , kluczowe akty prawne zarówno lokalne (ustawa z dnia marca 2018r., ustawa sankcyjna MSWiA) jak i międzynarodowe (dyrektywy EU, rozporządzenia EU), pozna także organy regulacyjne (GIIF, UKNF, AMLA, EBA) i ich kompetencje.

Moduł 2 – obowiązki prawne
Opis: Moduł poświęcony omówieniu kluczowych obowiązków jakie nakładają na podmioty przepisy obowiązującego prawa (KYC, Due Dilligence, ocena ryzyka AML, bieżący monitoring relacji z klientem, screening sankcyjney/ screening PEP), oraz jak obowiązujące przepisy są interpretowane przez organy regulacyjne.

Moduł 3 – relacje z regulatorami
Opis: Moduł poświęcony praktycznemu omówieniu procesów komunikacji z organami regulacyjnymi w zakresie realizacji komunikacji w zakresie zgłaszania transakcji podejrzanych, transakcji ponadprogowych, oraz w trakcie procesów kontrolnych.

Wymogi (Opis dodatkowych wymogów od uczestników szkolenia):
– Obowiązkowo należy podać Imię, Nazwisko oraz nr PESEL osoby szkolonej.
– Każdy z uczestników powinien być wyposażony we własnym zakresie na czas trwania szkolenia w komputer dostosowany do pracy online (dla szkoleń online).

Informacje dodatkowe

– Szkolenie może być przeprowadzone przez innych instruktorów niż wskazani, posiadających niezbędne kwalifikacje.
– Usługa realizowana jest w godzinach zegarowych. W trakcie szkolenia przewidziana jest codziennie 30 minutowa przerwa wliczona w czas usługi rozwojowej. – Harmonogram może ulec niewielkim modyfikacjom z zależności od liczby uczestników szkolenia.
– Końcowe podsumowanie wyników jest wykorzystywane jako dowód udokumentowania pomyślnego odbycia szkolenia i możliwości wpisu do elektronicznego systemu szkoleń AGATHOS by CENTAURI. Wpis ten stanowi certyfikat szkolenia.
– Cena usługi nie obejmuje kosztów niezwiązanych bezpośrednio z usługą rozwojową, w szczególności kosztów dojazdu i zakwaterowania.
– Przerwy wliczone są w czas trwania szkolenia.
– Każdy z uczestników otrzyma komplet materiałów w postaci papierowej lub elektronicznej.

Osoba prowadząca szkolenie

Jarosław Kasprzak, absolwent wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Wrocławskiego, ekspert z 20 letnim doświadczeniem w bankowości (Santander Consumer Bank SA, Eurobank SA, Bank Gospodarstwa Krajowego) w tym 10 lat w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF).

Pracując jako Kierownik Zespołu AML, Ekspert/Specjalista ds. AML realizował zadania:
– koordynowanie i realizacja projektów w obszarze AML w Banku
– monitorowanie zmian prawnych w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
– tworzenie i nadzorowanie wdrażania zmian procesowych i systemowych w obszarze AML
– uczestnictwo w komunikacji z organami regulacyjnymi (GIIF/UKNF), procesach kontrolnych przygotowywanie dokumentów oceny ryzyka instytucji obowiązanej, samooceny ryzyka operacyjnego
– przygotowywanie raportów wewnętrznych na potrzeby Zarządu Banku i Rady Nadzorczej
– wykonywanie analiz w obszarze AML, projektowanie nowych raportów monitorujących aktywność klientów wsparcie eksperckie pozostałych jednostek Banku w zakresie AML/CTF, przygotowywanie szkoleń dla pracowników Banku.